Ako Funguje Výpoveď Zmluvy s Amundi: Podmienky, Produkty a Alternatívy

Premýšľate o investovaní do fondov spoločnosti Amundi, ale nie ste si istí podmienkami výpovede zmluvy a celkovými aspektmi takejto investície? Tento článok poskytuje komplexný prehľad o spoločnosti Amundi, jej produktoch a službách, poplatkoch, možnostiach vkladu a výberu peňazí, a tiež porovnáva Amundi s alternatívnymi investičnými možnosťami. Zameriame sa aj na podmienky zrušenia zmluvy a čo môžete očakávať.

O Spoločnosti Amundi

Amundi patrí medzi najväčších správcov aktív na svete, spravuje aktíva retailových, privátnych a inštitucionálnych klientov. Pôsobí v 37 krajinách a má manažérske tímy v hlavných finančných centrách ako Londýn, Paríž, Tokio, Miláno a Boston. Spoločnosť spravuje majetok v hodnote približne 8 miliárd EUR.

Na Slovensku pôsobí prostredníctvom českej spoločnosti Amundi Czech Republic Asset Management, a. s. Produkty Amundi sú dostupné na pobočkách UniCredit Bank alebo cez nezávislých finančných sprostredkovateľov.

História Spoločnosti

Spoločnosť Amundi bola založená v roku 2010 a v roku 2015 sa zlúčila so spoločnosťou Pioneer, ktorá pôsobí na trhu už od začiatku 20. storočia. Pioneer Fund je tretí najstarší podielový fond na svete, ktorý investuje predovšetkým do akcií amerických spoločností. Spojením Amundi a Pioneer vznikol významný hráč na trhu správy aktív.

Produkty a Služby Amundi

Amundi ponúka širokú škálu investičných fondov, ETF fondov a fondov s absolútnym výnosom. Portfólio spoločnosti pokrýva rôzne typy fondov, vrátane:

Prečítajte si tiež: Termínované vklady Amundi a poplatky

  • Akciové fondy
  • Dividendové fondy
  • Dlhopisové fondy
  • ESG fondy (zodpovedné investovanie)
  • ETF fondy
  • Tématické fondy
  • Zaistené a zmiešané fondy

Klienti si môžu vybrať, do ktorých fondov chcú investovať, alebo zvoliť portfólio, ktoré obsahuje viacero fondov.

Amundi Rytmus

Amundi Rytmus je program pravidelného investovania s menšími čiastkami, ktorý je aktívne riadený. Takéto spravované portfólio by malo ochrániť majetok v zložitých obdobiach, avšak je dôležité zvážiť, či výnosy po rebalansovaní stoja za výkonnostné poplatky a poplatky za správu portfólia. Portfóliá Amundi Rytmus sú určené na pravidelné investovanie.

Portfólio Amundi Rytmus „P“ je v súčasnosti pre nových klientov uzavreté, preto sú k dispozícii ďalšie verzie produktu Rytmus.

Investovanie do ETF

Amundi umožňuje investovať aj do ETF fondov prostredníctvom produktu Amundi Rytmus ETF. Klienti si vyberú jedno zo štyroch portfólií a pravidelne investujú určitú sumu. Vďaka možnosti posielať aj menšie čiastky sú tieto portfóliá vhodné aj pre drobných investorov.

Poplatky Spoločnosti Amundi

Pri investovaní cez Amundi je potrebné počítať s rôznymi poplatkami, medzi ktoré patria:

Prečítajte si tiež: Plánovanie financií

  • Vstupný poplatok: Maximálne 5 % z investície.
  • Poplatok za správu portfólia: Maximálne 1,2 % z investície.
  • Výkonnostný poplatok: 10 % (len pri niektorých fondoch).
  • Poplatok za realizovanie transakcie: Neuvedené.
  • Poplatok za ukončenie investície: 0 €.
  • Poplatok za uchovanie cenných papierov: Neuvedené.

Za vklad a výber peňazí si spoločnosť neúčtuje žiadne poplatky. Taktiež, založenie a zrušenie účtu je bez poplatku.

Vklad a Výber Peňazí

Na svoj investičný účet môžete vložiť peniaze bankovým prevodom. Všetky platobné údaje sú uvedené v cenníkoch pre jednotlivé typy zmlúv RYTMUS alebo AMUNDI INVEST. Finančné prostriedky si môžete vybrať prevodom na váš bankový účet, pričom prevod obvykle trvá jeden až dva pracovné dni. Za vklad a výber peňazí si spoločnosť neúčtuje žiadne poplatky.

Zákaznícka Podpora

Zákaznícka podpora firmy Amundi je k dispozícii počas pracovných dní.

Výhody a Nevýhody Spoločnosti Amundi

Výhody:

  • Široká ponuka investičných fondov a ETF fondov.
  • Možnosť pravidelného investovania aj s malými čiastkami.
  • Nízke minimálne investície.
  • Možnosť vybrať si z rôznych portfólií.
  • Možnosť kedykoľvek prerušiť investovanie a dostať peniaze späť.
  • Žiadne poplatky za vklad a výber peňazí.

Nevýhody:

  • Vyššie poplatky v porovnaní s inými investičnými možnosťami.
  • Slabší zákaznícky servis.
  • Daňové povinnosti spojené s podielovými fondmi.
  • Výkonnostne patrí k slabším spoločnostiam.

Alternatívne Možnosti Investovania

Ak hľadáte výhodnejšie možnosti investovania s nižšími poplatkami, môžete zvážiť nasledovné alternatívy:

1. Investovanie Prostredníctvom Online Brokera

Online brokeri sa špecializujú na investovanie na burze a ponúkajú širokú ponuku finančných inštrumentov (ETF fondy, akcie, dlhopisy, komodity, kryptomeny a ďalšie). Investovanie cez brokera je spravidla lacnejšie, ale vyžaduje aktívnejší prístup a orientáciu v investičnej platforme. Populárni brokeri na Slovensku sú napríklad XTB, eToro, RoboMarkets a Saxo Bank.

Prečítajte si tiež: PN a ukončenie pracovného pomeru

Výhody:

  • Najnižšie poplatky.
  • Široká ponuka finančných inštrumentov.

Nevýhody:

  • Zložitejšia orientácia v investičnej platforme.
  • Nedá sa investovať pravidelne pomocou trvalého príkazu.

2. Pravidelné Investovanie s MAXI Sporením

MAXI sporenie je investičný produkt, ktorý umožňuje investovať do ETF fondov prostredníctvom platformy EIC (European Investment Centre). EIC ponúka viac ako 1 500 ETF fondov od 30 správcov. S MAXI sporením investujete pravidelne a pohodlne vďaka trvalému bankovému príkazu.

Výhody:

  • Pravidelné investovanie pomocou trvalého príkazu.
  • Investovanie do širokej ponuky ETF fondov.

Nevýhody:

  • Vyššie poplatky za investovanie ako cez brokera.
  • Investičný účet si potrebujete vytvoriť cez finančného sprostredkovateľa.

Podmienky Výpovede Zmluvy

Pre spätný odkup zo zmluvy maloletého klienta (osoby zbavenej svojprávnosti) môžete použiť formulár Žiadosť o spätný odkup, ktorého súčasťou sú informácie o zákonných zástupcoch. Žiadosť slúži na odpredaj podielových listov späť spoločnosti (vyplatenie hotovosti klientovi na jeho bankový účet) a tiež na zrušenie zmluvy.

Ďalšie Dôležité Formuláre a Žiadosti

Spoločnosť Amundi poskytuje rôzne formuláre a žiadosti pre správu vašich investícií:

  • Žiadosť o zmenu údajov: Slúži na zmenu osobných údajov, finančného sprostredkovateľa, názvu zmluvy, bankového účtu pre výplatu dividendy alebo na vrátenie vkladu vloženého v hotovosti.
  • Žiadosť o zmenu atribútov sporiacich plánov: Používa sa na zmenu cieľovej čiastky, portfólia a doby investovania na programoch RYTMUS a RYTMUS SELECT. Takáto zmena môže generovať poplatok.
  • Žiadosť o prevod: Slúži na prevod medzi zmluvami klienta (zo zmluvy RYTMUS na zmluvu Amundi Invest) alebo medzi rôznymi klientami v rámci spoločnosti, a taktiež na prevod podielov z našej do inej spoločnosti (EIC). Operácia je bez poplatku.
  • Žiadosť o vysporiadanie pozostalosti (výplata): Slúži výlučne na vysporiadanie pozostalosti po zosnulom klientovi, kedy dedič (nadobúdateľ) žiada vyplatiť celú výšku pozostalosti na bankový účet. Súčasťou tohto tlačiva musí byť i platné, úradne overené ukončené dedičské konanie. Operácia je bez poplatku.
  • Žiadosť o pravidelný spätný odkup: Slúži na pravidelný (mesačný, ročný) odpredaj podielov klienta späť spoločnosti alebo na inú zmluvu klienta v rámci spoločnosti. Minimálna výška spätného odkupu je 100 EUR/mesačne, ročne z konkrétneho podfondu klienta na zmluve.
  • Žiadosť o vysporiadanie pozostalosti (prevod): Slúži výlučne na vysporiadanie pozostalosti po zosnulom klientovi, kedy dedič (nadobúdateľ) žiada previesť podiely zosnulého klienta na jeho vlastnú zmluvu v našej spoločnosti. Pre tento účel musí mať dedič v našej spoločnosti založenú zmluvu. Operácia je bez poplatku.
  • Splnomocnenie: Tlačivo slúži na určenie zmocnenca, teda osoby, oprávnenej disponovať so zmluvou majiteľa zmluvy. Uvedené tlačivo je platné iba počas života majiteľa zmluvy, smrťou zaniká. Podpis zmocniteľa na tlačive musí byť úradne overený (notár, matrika).
  • Identifikácia PEP: Formulár vyplní fyzická osoba, ktorá zastáva významnú verejnú funkciu alebo je blízkou osobou osoby, ktorá zastáva významnú verejnú funkciu. Osoba, ktorá zastáva významnú verejnú funkciu, poskytne informácie o svojich príjmoch a majetku.
  • Zmluva Rytmus Nemo/Fundoo: Zmluva, ktorá sa uzatvára za účelom pravidelného investovania do portfólií podľa aktuálnej ponuky spoločnosti. Zmluva je dostupná výhradne elektronicky v rámci aplikácie Nemo alebo Fundoo. Zmluva môže byť založená iba v spolupráci a s SMS podpisom finančného sprostredkovateľa.
  • Príloha k zmluve neplnoletej osoby: Tlačivo, ktoré sa prikladá ku každej zmluve či tlačivu neplnoletej osoby, osoby zbavenej svojprávnosti alebo osoby, ktorá je splnomocnená konať v mene majiteľa zmluvy.

tags: #amundi #vypoved #zmluvy #podmienky

Ďalšie články