Žiadosť o výpis dôchodkového poistenia: Vzor a dôležité informácie

Dôchodkové poistenie sa týka každého, či už je zárobkovo činný alebo nie. Viete však, čo všetko sa zohľadňuje do zápočtu odpracovaných rokov a v akej výške? Aké obdobie môžete ovplyvniť a čo robiť, ak niektoré obdobie chýba? Tento článok poskytuje komplexný pohľad na žiadosť o výpis z dôchodkového poistenia a s tým súvisiace aspekty.

Čo je potrebné vedieť pri odchode do starobného dôchodku

Podmienky vzniku nároku na starobný dôchodok, dôchodkový vek, ako aj celý postup vybavovania starobného dôchodku sú zhrnuté v samostatných článkoch.

Zápočet odpracovaných rokov

V praxi, takzvaný "ľudovo povedané" zápočet odpracovaných rokov je prehľad obdobia dôchodkového poistenia, ktoré vstupuje do výpočtu dôchodkových dávok. Evidencia obdobia započítaných rokov sa delí na:

• Obdobie do 31. 12. 2003
• Obdobie od 1. 1. 2004

Obdobie do 31. 12. 2003

Legislatívne pochádza zo zákona č. 100/1988 Zb. o sociálnom zabezpečení v znení neskorších predpisov a zo zákona č. 274/1994 Z. z. o Sociálnej poisťovni v znení neskorších predpisov. Zápočet rokov sa nazýva „Informácia o stave individuálneho účtu poistenca k 31. 12. 2003“ a obsahuje len dôchodkové poistenie po rokoch.

Obdobie od 1. 1. 2004

Legislatívne upravuje zákon č. 461/2003 Z. z. o sociálnom poistení v znení neskorších predpisov (ďalej len „zákon o sociálnom poistení“). Rozdielom je aj to, že pri informáciách od 1. 1. 2004 je uvedený aj konkrétny názov zamestnávateľa, čo pri období do 31. 12. 2003 chýba.

Prečítajte si tiež: Podmienky a suma príspevku pri narodení dieťaťa

Ako požiadať o výpis z dôchodkového poistenia

Telefonicky

Najrýchlejším a najjednoduchším spôsobom je telefonické vyžiadanie prostredníctvom bezplatnej linky 0800 123 123, a to od 8:00 do 18:00 (pre volania zo zahraničia +421 906 171 931, +421 2 3247 1931). Stačí zavolať, identifikovať sa a nahlásiť adresu, na ktorú vám Sociálna poisťovňa doporučene do vlastných rúk zašle zápočet rokov = „Informácia o stave individuálneho účtu poistenca k 31. 12. 2003“ a „Informácia o zmenách stavu individuálneho účtu za konkrétny rok“.

Elektronicky

Sociálna poisťovňa umožňuje aj elektronické sprístupnenie údajov. S platnosťou od 1. 1. 2022 Sociálna poisťovňa ruší pre prihlasovanie do e-Služieb používanie Grid karty. Elektronická služba - individuálny účet poistenca zabezpečí prostredníctvom štandardizovaného elektronického formulára prijatie požiadavky od poistenca na sprístupnenie informácie o zmenách stavu individuálneho účtu za vybrané konkrétne poistenie, za vybraný kalendárny rok alebo kalendárne roky, najskôr však od roku 2004 a následne zabezpečí poistencovi sprístupnenie požadovanej informácie o zmenách stavu individuálneho účtu.

Žiadosť o dôchodok

Žiadosť o dôchodok je päťstranové tlačivo s dvoma prílohami: Doba zamestnania, poistenia a iných činností a Zoznam príloh k žiadosti o dôchodok. V zmysle zákona o sociálnom poistení žiadosť o dôchodok so žiadateľom spisuje pobočka Sociálnej poisťovne.

Mesačné výkazy poistného a príspevkov

Sociálna poisťovňa poskytuje rôzne vzory mesačných výkazov poistného a príspevkov, ktoré sú platné pre rôzne obdobia. Medzi ne patria:

• Mesačný výkaz poistného a príspevkov platný od 01.01.2023 (od obdobia 01/2023)
• Mesačný výkaz poistného a príspevkov platný od 1.1.2011 (prázdne tlačivo) - nevypĺňateľný v počítači
• Mesačný výkaz poistného a príspevkov - príloha (prázdne tlačivo) - platná od 1.1.2011 - nevypĺňateľná v počítači
• Mesačný výkaz poistného a príspevkov za obdobie od 1. januára 2009
• Mesačný výkaz poistného a príspevkov - príloha od 1. januára 2009
• Výkaz poistného a príspevkov platný od 1.1.2014. Určené pre tlač.
• Výkaz poistného a príspevkov - príloha - platný od 1.1.2014. Určené pre tlač.
• Výkaz poistného a príspevkov platný od 1.1.2013. Určené pre tlač.
• Výkaz poistného a príspevkov - príloha - platný od 1.1.2013.
• Výkaz poistného a príspevkov platný od 1.1.2011. Určené pre tlač.
• Výkaz poistného a príspevkov - príloha - platný od 1.1.2011. Určené pre tlač.

Čestné vyhlásenia SZČO

Sociálna poisťovňa poskytuje aj vzory čestných vyhlásení pre SZČO (samostatne zárobkovo činné osoby) v rôznych situáciách:

Prečítajte si tiež: Podmienky príspevku pri PN

• Čestné vyhlásenie SZČO, ktorá vykonáva činnosť na základe oprávnenia, o poberaní rodičovského príspevku podľa osobitného predpisu (na účely § 26 ods. 4 zákona č. 461/2003 Z. z. o sociálnom poistení v znení neskorších predpisov).
• Čestné vyhlásenie SZČO, ktorá nevykonáva činnosť na základe oprávnenia, o skončení vykonávania samostatnej zárobkovej činnosti (na účely § 21 ods. 4 a § 26 ods. 4 zákona č. 461/2003 Z. z. o sociálnom poistení v znení neskorších predpisov).
• Čestné vyhlásenie SZČO o opätovnom začatí výkonu samostatnej zárobkovej činnosti, ktorú vykonáva bez oprávnenia (na účely § 21 ods. 5 a § 26 ods. 4 zákona č. 461/2003 Z. z. o sociálnom poistení v znení neskorších predpisov).

Registračný list zamestnávateľa

K dispozícii je aj registračný list zamestnávateľa platný od 01.01.2021.

Ďalšie dôležité dokumenty a oznámenia

Okrem vyššie uvedených dokumentov existuje množstvo ďalších oznámení, žiadostí a vyhlásení, ktoré môžu byť potrebné v rôznych situáciách. Medzi ne patria napríklad:

• Oznámenia o uzavretí dohody s daňovníkom o nevyberaní dane zrážkou
• Oznámenia o výške nepeňažného plnenia a dátume jeho poskytnutia
• Oznámenia o začatí poberania nepeňažných plnení
• Oznámenia o zrazení a odvedení dane vyberanej zrážkou
• Žiadosti o vydanie potvrdenia o zaplatení dane
• Oznámenia o zániku daňovej povinnosti
• Oznámenia daňovníka o predĺžení lehoty na podanie daňového priznania
• Oznámenia o reverznom hybridnom subjekte
• Oznámenia o uzatvorení zmluvy s daňovníkom so sídlom alebo bydliskom v zahraničí
• Oznámenia o vykonanej úprave základu dane
• Oznámenia držiteľa
• Oznámenia o vzniku stálej prevádzkarne
• Žiadosti o vrátenie dane
• Potvrdenia o zdaniteľných príjmoch fyzickej osoby zo závislej činnosti a ďalších údajoch
• Oznámenia podľa zákona č. 519/2022 Z. z.
• Oznámenia o vyplatení, poukázaní alebo pripísaní úrokového príjmu
• Oznámenia o zrazení a odvedení sumy na zabezpečenie dane
• Žiadosti o povolenie na prevádzkovanie osobitného skladu podľa zákona o DPH
• Žiadosti o vydanie potvrdenia o daňovej rezidencii
• Žiadosti o vykonanie ročného zúčtovania preddavkov na daň z príjmov zo závislej činnosti
• Vyhlásenia o poukázaní podielu zaplatenej dane z príjmov fyzickej osoby
• Vyhlásenia na uplatnenie nezdaniteľnej časti základu dane na daňovníka a daňového bonusu
• Potvrdenia o zaplatení dane z príjmov zo závislej činnosti na účely vyhlásenia o poukázaní sumy do výšky 2 % alebo 3 % zaplatenej dane fyzickej osoby
• Oznámenia zamestnávateľa, ktorý je platiteľom dane, o výške sumy zrazenej a odvedenej osobitnej dane
• Oznámenia o výrobe destilátu
• Priznania k dani z nehnuteľností, k dani za psa, k dani za predajné automaty a k dani za nevýherné hracie prístroje
• Žiadosti o prijatie opatrenia podľa čl. 6 nariadenia (EÚ) č.
• Žiadosti o predĺženie lehoty na uplatňovanie opatrenia podľa čl. 6 nariadenia (EÚ) č.
• Žiadosti o poskytnutie príspevku na samostatnú zárobkovú činnosť
• Žiadosti o poskytnutie príspevku občanovi so zdravotným postihnutím na samostatnú zárobkovú činnosť
• Žiadosti o priznanie postavenia chráneného pracoviska
• Náležitosti podnikateľského zámeru určené Ústredím práce, sociálnych vecí a rodiny
• Oznámenia samostatne zárobkovo činnej osoby o zmenách, ktoré nastali počas doby vyslania
• Žiadosti o vystavenie PD A1 pre zamestnanca, resp. samostatne zárobkovo činnú osobu vykonávajúcu činnosť člena letovej posádky alebo palubného sprievodu
• Žiadosti o vystavenie PD A1 pre zamestnanca, resp. samostatne zárobkovo činnú osobu vykonávajúcu činnosť na palube plavidla na mori
• Žiadosti o vystavenie PD A1 z dôvodu vyslania samostatne zárobkovo činnej osoby na územie iného členského štátu EÚ
• Žiadosti o opätovnú aktiváciu elektronickej schránky fyzickej osoby - podnikateľa
• Čestné vyhlásenie o preklade prílohy žiadosti o vystavenie formulára E 101
• Žiadosti o vystavenie formulára E 101
• Výpisy z II. piliera

Výpisy z II. piliera

Dôchodkové správcovské spoločnosti (DSS) zasielajú sporiteľom ročné výpisy z II. piliera. Bez ohľadu na spôsob odoslania, výpis je vždy dostupný aj na portáli WebKlient.

Obsah výpisu

Výpis z osobného dôchodkového účtu sporiteľa obsahuje prognózy mesačného doživotného starobného dôchodku zo starobného dôchodkového sporenia, ktoré vychádzajú z možných ekonomických scenárov zahŕňajúcich pesimistický, základný a optimistický scenár.

Obsah výpisu by mal sporiteľovi pomôcť pochopiť vzťah medzi výškou jeho povinných príspevkov, vybraným dôchodkovým fondom a prognózovanou nasporenou sumou. Bude obsahovať iba najdôležitejšie osobné a všeobecné informácie, mal by byť jasný a zrozumiteľný, aby sa sporiteľovi uľahčilo chápanie starobného dôchodkového sporenia a vývoja jeho nasporenej sumy v čase. Na zabezpečenie vysokej miery transparentnosti bude obsahovať podrobné informácie o odplatách, nákladoch a poplatkoch. Nebude už obsahovať prehľad transakcií za vykazované obdobie, nakoľko sporitelia majú detailný prehľad o všetkých transakciách na ODÚ k dispozícii prostredníctvom portálu WebKlient.

Prečítajte si tiež: Ako podať žiadosť o umiestnenie do zariadenia pre seniorov?

Faktory ovplyvňujúce prognózy dôchodku z II. piliera

Prognózy dôchodku z II. piliera závisia od:

• sumy zodpovedajúcej aktuálnej hodnote ODÚ ku dňu výpisu (k 31.12.)
• veku (nezohľadňuje sa pohlavie, počet vychovaných detí, ani zaradenie zamestnaní do zvýhodnených pracovných kategórií, na základe ktorých by mohol byť dôchodkový vek sporiteľa nižší) - použije sa dôchodkový vek podľa prílohy č.
• ukazovateľa zníženia výnosnosti uvedenej v prílohe č.
• predpokladanej inflácie uvedenej v prílohe č.
• produktivity práce uvedenej v prílohe č.
• vekového bonusu uvedeného v prílohe č.
• predpokladov úmrtnosti uvedených v prílohe č.

Konkrétne parametre, ktoré vstupujú do výpočtu prognóz, sú uvedené v prílohách k príslušným opatreniam Ministerstva práce, sociálnych vecí a rodiny Slovenskej republiky.

Informácia o dôchodkoch (IoD)

Dôchodková správcovská spoločnosť má povinnosť zaslať sporiteľovi Informáciu o dôchodkoch (v súlade s Opatrením MPSVaR SR č. 138/2020 Z. z., len "informácia o dôchodkoch") je uvedený v prílohe č.. V roku 2024 NN DSS zaslala IoD sporiteľom, ktorí nie sú poberateľmi dôchodku, a ktorí v roku 2024 dovŕšia vek 59 a 62 rokov (klientom, ktorí sa narodili v roku 1960 a 1963 zašle IoD podľa vzoru prílohy č. 1 opatrenia). Sporiteľom bola IoD odoslaná spolu s ročným výpisom.

Žiadosť o priznanie starobného dôchodku

Nárok na starobný dôchodok a jeho výplatu si po splnení zákonných podmienok uplatníte podaním písomnej žiadosti v Sociálnej poisťovni. Žiadosť o priznanie starobného dôchodku spisuje pobočka Sociálnej poisťovne príslušná podľa vášho miesta trvalého pobytu.

Doklady potrebné k žiadosti o starobný dôchodok

K žiadosti o starobný dôchodok je potrebné priložiť:

• rodné listy detí, prípadne rozhodnutie príslušného orgánu, na základe ktorého bolo dieťa prevzaté do starostlivosti nahrádzajúcej starostlivosť rodičov a v prípade úmrtia dieťaťa pred dosiahnutím 18. roku veku.
• potvrdenie zamestnávateľa o období zamestnania pred 1. 1.
• doklady preukazujúce, že ste boli evidovaní v evidencii nezamestnaných občanov hľadajúcich si zamestnanie pred 1. 1. alebo ste poberali podporu v nezamestnanosti v čase od 1. januára 2001 do 31. 12.

Oznámenie zamestnávateľovi o žiadosti o starobný dôchodok

Aby mohol váš zamestnávateľ včas predložiť Sociálnej poisťovni uvedené doklady (evidenčný list dôchodkového poistenia a potvrdenie o vymeriavacom základe), mali by ste skutočnosť, že žiadate priznať starobný dôchodok od určitého dátumu oznámiť.

Výplata dôchodku

Po priznaní nároku sa dôchodky vyplácajú v hotovosti alebo na účet v banke. Pokiaľ sa nežiada o iný spôsob výplaty dôchodku, je potrebné požiadať o zriadenie účtu na výplatu dôchodku v banke, s ktorou Sociálna poisťovňa uzatvorila zmluvu na bezhotovostné poukazovanie dávok na účet.

tags: #žiadosť #o #výpis #dôchodkového #poistenia #vzor