Akcie s najlepším výnosom: Ako vybrať a investovať do ziskových akcií

Výber najlepších akcií na nákup sa môže zdať ako náročná úloha, no s dostatočnými znalosťami a stratégiou je možné identifikovať potenciálne ziskové investície. V tomto článku sa zameriame na rôzne aspekty investovania do akcií, od základných princípov až po konkrétne stratégie a príklady akcií s dividendovým výnosom.

Prečo investovať do akcií?

Hoci je investovanie vždy spojené s rizikom, riziko nevlastnenia akcií z dlhodobého hľadiska môže byť ešte väčšie. V prostredí nízkych úrokových sadzieb je prakticky nemožné zarobiť na úrokoch v banke. Ak by ľudia mali poznať len jednu rovnicu zo sveta financií, pravdepodobne by sa mali oboznámiť so zloženým úročením, ktoré predpokladá reinvestovanie vašich zárobkov, ktoré sa potom tiež úročia. Z historického hľadiska bolo podstupovanie rizika najlepšou stratégiou z hľadiska konečnej miery návratnosti.

Ciele a investičný štýl

Pred nákupom akcií je dôležité poznať svoje ciele a investičný štýl. Ide o dlhodobý rast ceny vášho portfólia, alebo máte v úmysle zarábať prostredníctvom dividend? Šetríte si na dôchodok (časový horizont 30/40/50 rokov) alebo je možno vaším cieľom dosiahnuť slušný výnos za desať rokov a potom si kúpiť nové auto alebo dom? Niektorí investori môžu mať časový horizont len 2 roky, čo je tiež v poriadku. Kľúčové je naučiť sa, ako dosiahnuť svoje ciele, ako uplatniť vhodnú stratégiu a zostať konzistentný.

Odporúčame poznať aj svoj investičný štýl. Pre začínajúcich investorov by mohlo byť ťažké ho určiť - investičný štýl sa pravdepodobne vyvinie na základe skúseností. Bolo by však rozumné spoznať rôzne štýly a pokúsiť sa zistiť, ktorý z nich vám najviac vyhovuje. Boli by ste radšej pasívnym sledovateľom trendov? Možno by ste radšej uplatňovali aktívny štýl riadenia? Máte v úmysle nakupovať akcie až po tom, čo spoločnosti zverejnia solídne zisky? Existuje množstvo otázok, ktoré by si mali investori neustále klásť. Riziko portfólia bude závisieť od investičného štýlu investora. Niektoré stratégie môžu byť rizikovejšie, ale v takýchto prípadoch je aj očakávaná miera výnosnosti vyššia.

Umenie výberu najlepších akcií

Na začiatok by bolo dobré investovať do odvetví, ktorým rozumiete a v ktorých sa cítite pohodlne. Zároveň by bolo rozumné vyhnúť sa sektorom, ktoré sa vám zdajú byť úplnou záhadou. Najlepšie spoločnosti na investovanie možno často nájsť v odvetví, ktoré zastupujete. Ak ste napríklad fanúšikom spoločnosti Apple a vlastníte väčšinu jej produktov (čím rozumiete jej podnikaniu), možno by ste sa mali zaujímať aj o jej akcie?

Prečítajte si tiež: Porovnanie sociálnych systémov v Európe

Za najlepšie akcie na investovanie možno považovať spoločnosti so silnými základnými ukazovateľmi. Investori sa však často ocitnú na križovatke uprostred dilemy hodnotové vs. rastové akcie. Rastové akcie predstavujú spoločnosti, od ktorých sa očakáva, že v budúcnosti dosiahnu vysokú úroveň rastu zisku. Takéto spoločnosti často vykazujú lepšie ako priemerné prírastky zisku. Hodnotové akcie medzitým zvyčajne predstavujú dobre zavedené spoločnosti so silnými základmi a predvídateľnými obchodnými modelmi. Najlepším riešením by mohla byť diverzifikácia a mať vo svojom portfóliu oba typy spoločností. Očakáva sa, že široká expozícia bude v dlhodobom horizonte stále poskytovať slušnú mieru návratnosti, ale celkové riziko sa zníži.

Valuácia akcií

Valuácia akcií je veľmi široká téma. Je naozaj dôležitá, pretože inštitucionálni investori sa často rozhodujú na základe finančného modelovania. Každý investor by mal byť schopný porozumieť základným ukazovateľom ocenenia akcií, ako sú pomer P / E, P / S, EV / EBITDA a iné. Prístup založený na násobkoch môže byť obzvlášť užitočný, pretože je relatívne jednoduchý na použitie. Je založený na myšlienke, že podobné akcie sa obchodujú za podobné ceny. Retailoví investori sa dokonca môžu pokúsiť vytvoriť základné modely DCF na základe vlastných predpokladov o určitých akciách.

Aj keď sa nemôžete venovať zostavovaniu modelov od základov, môžete využiť správy o akciovom výskume profesionálnych analytikov z investičných bánk alebo maklérskych spoločností. Takéto správy zvyčajne obsahujú cieľovú cenu a príslušné odporúčanie (napr. predať alebo kúpiť). Investori by sa však nemali zameriavať len na cieľovú cenu, pretože tá vychádza z predpokladov analytika. Nič na tom nemení skutočnosť, že analytici majú hlboké znalosti o odvetví, ktoré pokrývajú, čo znamená, že sú schopní poukázať na niektoré kritické faktory (napr. rizikové faktory, príležitosti alebo silné stránky určitej spoločnosti).

Investovanie do dividendových akcií

Investovanie do dividendových akcií je medzi investormi na celom svete stále obľúbenou stratégiou. Spoločnosti, ktoré sa snažia byť najlepšími dividendovými akciami, sa neustále snažia zvyšovať svoju dividendu na akciu (DPS). Takéto firmy možno spájať aj s pravidelnosťou a spoľahlivou dividendovou politikou - obe vlastnosti dokazujú, že spoločnosť si váži svojich akcionárov. Najlepšie dividendové akcie sa vyznačujú relatívne vysokým dividendovým výnosom, ktorý meria dividendu ako percento z aktuálnej ceny akcie. Treba však mať na pamäti, že dividendový výnos je výsledkom vydelenia ročnej dividendy spoločnosti jej aktuálnou cenou akcie. Preto by neobvyklý výnos mohol naznačovať, že firma prežíva ťažké časy a investori akcie odpredávajú.

Dividendové akcie predstavujú podiely v spoločnostiach, ktoré pravidelne rozdeľujú časť svojich ziskov akcionárom. Tieto dividendy sa zvyčajne vyplácajú kvartálne alebo mesačne a pre investorov predstavujú spôsob, ako získať stabilný tok príjmov. Pridanie týchto akcií do vášho portfólia by tak mohlo priniesť dvojakú výhodu: potenciál zhodnotenia kapitálu a pravidelný pasívny príjem z dividend.

Prečítajte si tiež: Priority politických strán pre seniorov

10 Najlepších dividendových akcií

Nasledujúce spoločnosti sú príkladmi dividendových akcií, ktoré by mohli byť zaujímavé pre investorov:

1. Realty Income (O): Spoločnosť s mesačnými dividendami, ktorá sa špecializuje na komerčné nehnuteľnosti.
   • Ticker: O
   • P/E Ratio: 45
   • EPS: 1,32
   • Dividendový výnos: 5,23%
2. Johnson & Johnson (JNJ): Nadnárodná korporácia, ktorá sa špecializuje na farmaceutické výrobky, zdravotnícke pomôcky a spotrebiteľsky balený tovar.
   • Ticker: JNJ
   • P/E Ratio: 30,76
   • EPS: 5,3
   • Dividendový výnos: 2,95 %
3. Pfizer (PFE): Globálna farmaceutická korporácia, ktorá sa zameriava na vývoj a distribúciu liekov a vakcín.
4. Altria (MO): Popredná tabaková spoločnosť, ktorej dcérske spoločnosti vyrábajú a predávajú širokú škálu tabakových výrobkov a vína.
   • Ticker: MO
   • P/E Ratio: 8,48
   • EPS (zisk na akciu): 4,91
   • Dividendový výnos: 9,48 %
5. Exxon Mobil (XOM): Nadnárodná ropná a plynárenská spoločnosť.
   • Ticker: XOM
   • P/E: 9.81
   • EPS: 10.11
   • Dividendový výnos: 3,8%
6. Chevron (CVX): Nadnárodná energetická korporácia, ktorá pôsobí v oblasti prieskumu, ťažby, rafinácie a predaja ropy, ako aj výroby chemických produktov.
   • Ticker: CVX
   • P/E: 10,80
   • EPS: 13,51
   • Dividendový výnos %: 4,1%
7. Coca-Cola (KO): Spoločnosť v nápojovom priemysle, celosvetovo uznávaná vďaka svojmu vlajkovému produktu Coca-Cola.
   • Ticker: KO
   • P/E: 24,11
   • EPS: 2,49
   • Dividendový výnos: 3,05%
8. McDonald’s (MCD): Spoločnosť v odvetví rýchleho občerstvenia.
   • Ticker: MCD
   • P/E: 25,92
   • EPS: 11,42
   • Dividenda: 2,28%
9. Starbucks (SBUX): Nadnárodný reťazec kaviarní a pražiarní.
   • Ticker: SBUX
   • P/E: 25,94
   • EPS: 3,60
   • Dividendový výnos: 2,45 %.
10. Lockheed Martin (LMT): Globálna spoločnosť pôsobiaca v oblasti letectva, obrany a bezpečnosti.
    • Ticker: LMT
    • P/E Ratio:27,47
    • EPS: 27,47
    • Dividendový výnos %: 2,76 %

Dividendy z USA pre slovenských rezidentov

Ak ste rezidentom Slovenska a dostávate dividendy z amerických akcií, vďaka americko-slovenskej daňovej zmluve sa vyberá automatická zrážková 15% daň, ktorú vám automaticky strhne a zaplatí za vás váš broker. Je to nižšia sadzba ako obvyklá 30 % zrážková daň uplatňovaná v krajinách, ktoré nemajú s USA žiadnu zmluvu. Ak chcete využiť zmluvné sadzby na dividendy z USA, predložte svojmu brokerovi formulár W8-BEN.

Kvalitatívne faktory a psychológia investovania

Pri výbere najlepších akcií zohrávajú veľkú úlohu kvalitatívne faktory, ktoré sa nemusia nevyhnutne odrážať vo finančných prognózach, pretože je ťažké ich kvantifikovať. Napriek tomu majú obrovský vplyv na perspektívy spoločnosti. „Investovanie je jednoduché, ale nie ľahké,” povedal Warren Buffet. Cieľom je kupovať akcie, ktoré sú podhodnotené a majú výrazný potenciál rastu - myšlienka je jednoduchá. Psychologické faktory ju však v skutočnosti sťažujú, pretože investori sa často správajú iracionálne v dôsledku emócií. Nákup najlepších akcií nestačí - nad svojím portfóliom by ste mali nechať prevládnuť logiku, nie emócie. Preto učenie sa behaviorálnych financií odlišuje najúspešnejších investorov od tých dobrých.

Alternatívne investičné stratégie

Okrem investovania do jednotlivých akcií a dividendových akcií existujú aj ďalšie možnosti, ako zhodnotiť svoje financie. Medzi ne patria:

• Podielové fondy a ETF: Tieto združené investičné nástroje vlastnia portfólio akcií alebo dlhopisov a ich cieľom je dosiahnutie jasne definovaných cieľov. ETF fondy (fondy obchodované na burze) pomáhajú zjednodušiť investovanie a účtujú si minimálne poplatky za investovanie, preto sú nákladovo najefektívnejšou možnosťou investovania.
• Dlhopisy: Ak chcete generovať pravidelný príjem, dlhopisy môžu byť vhodnou voľbou. Keď kupujete dlhopisy, v podstate požičiavate peniaze spoločnosti alebo vláde.
• Investovanie do technologických akcií: Technologický sektor ponúka široké spektrum produktov a služieb, ktoré využívajú rovnako zákazníci ako aj ďalšie spoločnosti. Spoločnosti ako Microsoft, Dell, Adobe a STMicroelectronics patria medzi tie, ktoré sa oplatí sledovať.

Kam investovať 10 000 eur

S 10 000 eurami môžete urobiť veľa - od luxusnej dovolenky až po nákup značkového oblečenia, čím si na chvíľu vychutnáte pocit bohatstva. Je veľmi ľahké okamžite minúť peniaze na veci, ktoré nebudú mať dlhú trvácnosť. Ale čo keby sme tieto peniaze investovali múdrejšie? Hoci 10 000 eur nemusí pôsobiť ako závratná suma, ktorá vám môže zmeniť život, správnou investíciou môže váš majetok v priebehu času značne narásť.

Prečítajte si tiež: Sprievodca pre výber domova dôchodcov

• Podielové fondy a ETF: Pravidelní investori môžu nakupovať akcie ľubovoľného počtu fondov. Keď investujete do aktívne spravovaných fondov, správca každého fondu vykonáva náročnú prácu spojenú s udržiavaním portfólia, na základe čoho sa snaží o dosahovanie požadovaných cieľov. Výmenou za toto pohodlie investorov si fondy účtujú ročný pomer výdavkov, ktorý sa vyjadruje ako percento z vašej celkovej investície.
• Akciové portfólio: Nákup jednotlivých akcií je rizikovejší ako investovanie do fondov. Tento prístup je vhodný najmä pre investorov, ktorí sú ochotní venovať svoj čas získavaniu podrobných informácií o rôznych verejne obchodovaných spoločnostiach a urobili si prieskum kam najlepšie investovať 10 000 eur.
• Dlhopisy: Ak chcete generovať pravidelný príjem, dlhopisy môžu byť tým najlepším, čo urobíte so svojimi 10 000 eurami. Keď kupujete dlhopisy v podstate požičiavate peniaze spoločnosti alebo vláde.

Príklady potenciálnych výnosov z investície 10 000 eur

Závisí to od viacerých faktorov:

• Úroková sadzba
• Časový rámec
• Či sa výnosy reinvestujú alebo nie

Pre lepšiu predstavu sa pozrime na 3 príklady s odlišnými predpokladmi.

• Príklad 1 - 4 % výnos, 30-ročný časový horizont + reinvestovanie výnosov: Ak by ste jednorazovo investovali 10 000 eur, nechali ich zainvestované 30 rokov pri návratnosti 4 % ročne, dostali by ste 33 135 eur. Všetky výnosy boli v tomto prípade reinvestované a nebol realizovaný žiadny výber.
• Príklad 2 - 6 % výnos, 10-ročný časový horizont, žiadne reinvestovanie: Ďalšia možnosť je investovať jednorazovo 10 000 eur s výnosom 6 % ročne a vybrať si distribučnú metódu, čo znamená, že výnosy sú vyplácané a nereinvestujú sa. Po 10 rokoch by ste mali 16 000 eur, teda ste zarobili 600 eur za každý rok, ktorý ste investíciu držali.
• Príklad 3 - 10 % výnos, 15-ročný časový horizont + reinvestovanie výnosov: Čo by sa dalo dosiahnuť, ak by ste 10 000 eur investovali s ročným výnosom 10 % a rozhodli by ste sa výnosy vždy reinvestovať? Po 15 rokoch od vašej jednorazovej investície by ste mali 44 539 eur.

tags: #akcie #s #najlepším #výnosom