Smart Broker Recenzie a Poplatky: Kompletný Prehľad

Interactive Brokers patrí medzi popredných brokerov na svetovom trhu, ponúkajúc širokú škálu investičných možností pre individuálnych investorov aj profesionálov. Táto platforma vyniká nízkymi poplatkami, robustnými nástrojmi na obchodovanie a prístupom na globálne finančné trhy. Cieľom tohto článku je poskytnúť komplexný prehľad o Interactive Brokers, ich poplatkoch a službách, aby sme pomohli investorom zorientovať sa a urobiť informované rozhodnutie.

Interactive Brokers: Stručný Úvod

Spoločnosť Interactive Brokers bola založená v roku 1978 a sídli v USA v štáte Connecticut. Na trhu je známa tým, že je jedným z najväčších diskontných brokerov. Klienti z viac ako 200 krajín môžu obchodovať s akciami, opciami, futures, menami, dlhopismi, fondami a ďalšími položkami na 160 svetových trhoch z jedinej platformy. Interactive Brokers má najširší výber trhov a produktov medzi online brokermi, s množstvom skvelých nástrojov.

Interactive Brokers v súčasnosti ponúka pre investorov z Európy účet IBKR PRO. Veľká výhoda - pri otvorení účtu nie je potrebné vložiť žiadny minimálny vklad. Ďalším plusom je možnosť využiť Demo účet (Paper Trading). V ňom si môžete bez rizika otestovať všetky platformy Interactive Brokers - od webového rozhrania Client Portal, cez mobilnú aplikáciu až po pokročilý Trader Workstation (TWS). Demo účet dostanete spolu s jedným miliónom fiktívnych dolárov na dobu neurčitú. Okrem toho, že si vyskúšate fungovanie platformy, môžete testovať aj rôzne investičné stratégie.

Regulácia a Bezpečnosť

Výhodou IBKR je , že je regulovaný mnohými finančnými orgánmi na celom svete. Vrátane tých najvyšších, ako je Úrad pre finančné riadenie Spojeného kráľovstva (FCA) a Komisia pre cenné papiere a burzu v USA (SEC) aj NYSE (New York Stock Exchange ) a najnovšie aj Maďarskou centrálnou bankou (Magyar Nemzeti Bank). Interactive Brokers si kladie za ciel ochranu fondov investorov. Investovanie je dlhodobá záležitosť a preto je vždy nutné dbať aj na bezpečie Vašich investícií. Maklér, cez ktorého sa už rozhodnete investovať by mal prežiť dobré i zlé časy. Keďže má Interactive Brokers dôveryhodné licencie od viacerých regulačných orgánov najvyššej úrovne, broker je bezpečný a regulovaný.

Pre amerických investorov je spoločnosť Interactive Brokers regulovaná a monitorovaná Komisiou pre cenné papiere (SEC) a dalšími regulačnými orgánmi ako sú FINRA, NYSE. V Európe ich reguluje Maďarská centrálna banka (MNB), Centrálna banka Írska (CBI) a FCA v Spojenom kráľovstve.

Prečítajte si tiež: Členský príspevok v Smart City Klasteri

Investičné Platformy od Interactive Brokers

V Interactive Brokers môžete spravovať svoj obchodný účet a obchodovať na webovej platforme Client Portal. Interactive Brokers ponúka rôzne platformy pre rôzne typy investorov:

  • Trader Workstation (TWS): Skúsení a aktívni investori / obchodníci ocenia veľkú flexibilitu, pokročilé príkazy (options, futures, zložené objednávky), charting, veľký výber trhov (160+), množstvo analytických nástrojov. Vlajkové desktopová platforma Interactive Brokers Trader Workstation (TWS) má doslova každú funkciu, akú si len viete predstaviť. Je určená pre aktívnych obchodníkov, ktorí obchodujú s viacerými produktami a vyžadujú stabilnú a výkonnú platformu.
  • IBKR Desktop: Investor s istou znalosťou trhu, kto chce silné nástroje, ale v modernejšom prostredí. Kombinuje silu TWS a prívetivejšie rozhranie; dobrý balans medzi pokročilými funkciami a použiteľnosťou.
  • Client Portal: Začiatočníci a ľudia, ktorí chcú jednoduché riešenie bez inštalácie. Intuitívne rozhranie, správa účtu, objednávky, prehľad portfólia, rýchly prístup, všetko dostupné z jedného miesta. Na webovej platforme Client Portal nájdete všetko na jednom mieste.
  • IBKR Mobile: Aktívni investori, ktorí chcú obchodovať cez mobil. Všetko potrebné na cestách: zadávanie príkazov, sledovanie správ, grafov, upozornení, jednoduché vs. pokročilé príkazy. IBKR Mobile je mobilná obchodná platforma od Interactive Broker pre operačné systémy iOS alebo Android. Môžete obchodovať s akciami, opciami, futures, menami, dlhopismi a ďalšími nástrojmi na 150 trhoch, rovnako ako v desktopovej platforme Trader Workstation.
  • IBKR GlobalTrader: Tí, ktorí investujú najmä do akcií a ETF. Ľahké rozhranie, rýchly vstup, nižšia zložitosť. V marci v roku 2022 prišiel Interactvie Brokers s novou aplikáciou IBKR GlobalTrader, ktorá je určená aj pre úplných začiatočníkov.

Finančné Nástroje

Interactive Brokers je považovaný hlavne za akciového brokera, ale takisto ponúka široký výber ďalších finančných inštrumentov najmä ETF, opcií, mien, dlhopisov a fondov. IB ponúka nízke provízie a prístup k akciám, opciám, futures, menám, dlhopisom a fondom z jedného integrovaného účtu.

  • Akcie: Kupujete a predávajte na 150 trhoch v 33 krajinách, a v 24 menách.
  • ETFs: ACSI ETFs, AGF Investments ETFs, Cambria ETFs…. Americké ETF s veľmi nízkymi poplatkami. Viac ako 90 ETF bez poplatkov pri držbe dlhšej ako 30 dní. Vyvážené portfólio, si môžete vytvoriť z čiastkových akcií tzv.
  • Dlhopisy:
  • Opcie:
  • Futures:
  • Meny:

Poplatky u Interactive Brokers

Interactive Brokers sa vyznačujú nízkymi poplatkami. Interactive Brokers zavádza v Európe nízke a jednoduché ceny akcií iba 3 EUR za obchod pri obchodoch do hodnoty 6000 EUR. Väčšie obchody budú zadané za 0,05% z hodnoty obchodu. Interactive Brokers nesporne poskytuje jedny z najlepších služieb na trhu, za ktoré si účtuje radu menších poplatkov. Ide o obchodné poplatky, poplatky za ETF a akcie, poplatky za forex alebo fondy a pod.

Podľa recenzie StockBrokers.com ponúka IB najnižšie úrokové sadzby pre investičný úver (tzv. Interactive Brokers nesporne poskytuje jedny z najlepších služieb na trhu, za ktoré si účtuje radu menších poplatkov. Ide o obchodné poplatky, poplatky za ETF a akcie, poplatky za forex alebo fondy a pod.

*Interactive Brokers zrušili mesačné poplatky za nečinnosť účtu od 1. júla 2021 a používateľom sa už nebude účtovať poplatok 10 USD za udržanie minimálneho zostatku.

Prečítajte si tiež: Recenzie a tipy: Smart hodinky pre seniorov

Poplatky za Výbery

Prvý výber každý mesiac je zdarma. Následné výbery majú poplatok. Poplatok za následné výbery po prvom bezplatnom je 8 €.

Poplatky za Konverzie Mien

Pri obchodovaní s akciami sú dôležité aj poplatky za výmenu jednej meny za inú, napr. z EUR na USD. IBKR uskutočnila prieskum, v ktorom sa ukázalo, že mnohí brokeri inzerujú nízke alebo žiadne poplatky za obchodovanie s akciami, ale účtujú si pomerne vysoké poplatky len za výmenu. IBKR si účtuje iba 0,2 % z objemu objednávky, minimálne 2 USD.

Poplatky za Akcie a ETF

Akcie, ETF, warranty, Rights, Voting Trust Certificates0,0000221 USD x Hodnota súhrnného objemuFinancial Industry Regulatory Authority (FINRA) poplatokUSD 0.000119 x predané množstvo akcií (max.

Úrokové Sadzby

Spoločnosť Interactive Brokers vypláca klientom úrokovú sadzbu na hotovostné zostatky na ich účte. Výnosy sa pripisujú denne. Držať peniaze na účte brokera sa oplatí hneď z niekoľkých dôvodov. Viac o výhodách držania financií na účte brokera v článku.

Ako Založiť Účet

Založenie účtu na platforme Interactive Brokers nie je ničím výnimočné. Ako už všade, nezaobídete sa bez občianskeho preukazu + 1 ďalší dokument na overenie trvalého bydliska. Bez čoho to ale nepôjde je angličtina alebo dobrý prekladač. Istá časť Slovenska si však môže pomôcť maďarčinou.

Prečítajte si tiež: Inteligentné systémy a financovanie

  1. 2. Systém Vám následne položí otázku, či chcete vytvoriť individuálny účet.
  2. V ďalšom kroku bude potrebné vyplniť Vaše osobné údaje. Tie dopĺňajte BEZ DIAKRITIKY! Okrem osobných údajov budete musieť doložiť aj informácie o zdrojoch Vašich príjmov.
  3. 5. Všetky vyplnené informácie si po sebe skontrolujte a na konci stránky uvediete svoj podpis.
  4. V poslednom kroku registrácie Vás Interactive Brokers vyzve, aby ste doložili fotografiu dokladu totožnosti.

Zákaznícka Podpora

Telefonickú podporu pre Európu IBRK ponúka iba v týždni a len v anglickom jazyku cez Client Portal. Tá funguje pre región strednej Európy, od decembra 2020 v Budapešti (do brexitu bola v Londýne). Musíme si však vystačiť s komunikáciou v anglickom jazyku.

Výhody a Nevýhody Interactive Brokers

Výhody:

  • Veľká škála finančných nástrojov a trhovIBKR umožňuje obchodovanie akcií, ETF, opcií, futures, forexu a ďalších derivátov na desiatkach búrz po celom svete. To znamená, že investor má veľmi dobrý prístup k diverzifikácii - slovom aj činom.
  • Nízke a transparentné poplatkyJednou z hlavných predností je, že IBKR si účtuje konkurencieschopné provízie bez skrytých spreadov či „ticket fees“. Poplatky za akcie/ETF v Európe začínajú na veľmi nízkej úrovni.
  • Inovácie: Neustále inovuje svoje technológie a obohacuje svoju ponuku. Pre akciových investorov pripravil jednoduchšiu mobilnú platformu IBKR GlobalTrader, v ktorej je možné obchodovať s akciami a ETF z celého sveta.

Nevýhody:

  • Komplexnosť platformy pre začiatočníkovRozhrania ako Trader Workstation (TWS) sú robustné, ale majú pomerne vysokú krivku učenia.
  • Poplatky za trhové dáta a prístup na burzuMnohí používatelia prehliadnu, že pri IBKR je potrebné platiť aj za trhové dáta (market data), prípadne za prístup na konkrétne burzy.
  • Poplatky za výbery a konverzie mienPri prevodoch alebo výmenách mien môžu vzniknúť dodatočné náklady.
  • Nie je ideálny pre úplne pasívnych investorovAk chcete iba „nastaviť a zabudnúť“, môže byť IBKR zbytočne komplikovaný.
  • Zákaznícka podpora: Jediné čo nám chýbalo bola zákaznícka podpora.

Alternatívy k Interactive Brokers

Pri výbere brokera je dôležité zvážiť aj alternatívy. Medzi populárne možnosti patria:

  • XTB: V našich končinách veľmi obľúbený broker XTB spoľahlivo funguje už vyše 20 rokov a klientom na jednom mieste ponúka všetko, čo môžu na investovanie a trading potrebovať. XTB navyše ponúka skvelú zákaznícku podporu dostupnú aj v češtine a slovenčine a to 24 hodín 5 dní v týždni. Dôležité je aj lokálne zastúpenie, kedže pobočky nájdete v Prahe aj Bratislave.
  • eToro: Online investičná platforma eToro môže byť pre vás mimoriadne zaujímavá, ak sa zaujímate o možnosti tzv. eToro napríklad ponúka možnosť kopírovať obchody ostatných investorov či vytvárať vlastné tzv.
  • Freedom24: Spoločnosť Freedom24 ponúka užívateľsky prívetivú a modernú investičnú platformu. Je prehľadná a poskytuje rýchly prístup k informáciám, ktoré potrebujete. Freedom24 je globálny online broker, u ktorého nájdete širokú ponuku investičných nástrojov.

tags: #smart #broker #recenzie #a #poplatky

Ďalšie články