Invalidný dôchodok a dedičstvo na Slovensku: Komplexný prehľad

Tento článok poskytuje komplexný pohľad na problematiku invalidného dôchodku a dedičstva na Slovensku. Zameriava sa na povinnosti pozostalých po úmrtí poberateľa invalidného dôchodku, dedenie dlhov, oznamovacie povinnosti voči rôznym inštitúciám a zmeny v dedičskom práve, ktoré prináša nový Občiansky zákonník.

Povinnosti pozostalých po úmrtí

Po smrti blízkeho človeka čakajú pozostalých rôzne povinnosti, nielen vybavovanie pohrebu. Je dôležité vedieť, čo všetko je potrebné zariadiť a aké doklady je nutné odovzdať.

Doklady zomrelého

Ak zomrel držiteľ osobných dokladov, ako je cestovný pas alebo vodičský preukaz, pozostalí sú povinní odovzdať tieto doklady polícii. Osoba, ktorá obstaráva pohreb, je povinná bezodkladne odovzdať občiansky preukaz zosnulého ktorémukoľvek úradu, ktorý občianske preukazy vydáva, ak nebol občiansky preukaz odovzdaný inou osobou. Občiansky preukaz možno odovzdať aj obci príslušnej podľa miesta posledného trvalého pobytu zomretého.

Zbrojný preukaz a zbraň

Zbrojný preukaz stráca platnosť dňom úmrtia držiteľa. Je potrebné ho odovzdať do 7 dní tomu, kto zbrojný preukaz vydal - príslušnému oddeleniu policajného zboru. Polícii treba oznámiť aj miesto uloženia zbrane, ktorú mal občan v držbe. Polícia následne zabezpečí jej prevzatie a uloží ju do dočasnej úschovy.

Sociálna poisťovňa a úrad práce

Príbuzní či iní pozostalí nemajú povinnosť informovať Sociálnu poisťovňu o úmrtí blízkeho človeka. Úmrtie nahlasuje Sociálnej poisťovni príslušná matrika v mesačných intervaloch.

Prečítajte si tiež: Nárok na invalidný dôchodok

Pri úmrtí zamestnanca by mali pozostalí nahlásiť túto skutočnosť predovšetkým jeho zamestnávateľovi, pretože všetky povinnosti spojené so zánikom sociálneho poistenia voči Sociálnej poisťovni plní zamestnávateľ. Pozostalí teda ani v tomto smere žiadnu povinnosť voči Sociálnej poisťovni nemajú.

Ak bol zosnulý nezamestnaný, záleží od toho, či poberal dávku v nezamestnanosti zo Sociálnej poisťovne. O úmrtí poberateľa dávky v nezamestnanosti informuje Sociálnu poisťovňu úrad práce, sociálnych vecí a rodiny, ktorý ho vyradí dňom úmrtia z evidencie uchádzačov o zamestnanie. Nie je povinnosťou pozostalých informovať priamo Sociálnu poisťovňu, z vlastnej iniciatívy však tak môžu urobiť, aby nedošlo k prípadnému vyplateniu časti dávky, ktorá už vyplatená byť nemala a muselo by sa spätne vymáhať jej vrátenie. Dávka v nezamestnanosti patrí totiž len do dňa úmrtia.

V prípade úmrtia samostatne zárobkovo činnej osoby (SZČO) a dobrovoľne poistenej osoby predložia pozostalí fotokópiu úmrtného listu príslušnej pobočke Sociálnej poisťovne (na oddelenie registra, výber poistného), ktorá bola vykonávateľom jeho sociálneho poistenia.

Dôchodky a nemocenské dávky

Vo všeobecnosti platí, že nárok na výplatu všetkých dávok zo Sociálnej poisťovne zaniká dňom smrti fyzickej osoby. Ak zosnulý poberal napr. spomínanú dávku v nezamestnanosti, pozostalí by čo najskôr mali predložiť fotokópiu úmrtného listu príslušnému dávkovému oddeleniu v pobočke Sociálnej poisťovne, ktorá dávku vyplácala, aby nedošlo k neoprávnenej výplate dávok.

Pri nemocenských dávkach treba v prvom rade požiadať ošetrujúceho lekára, aby dňom úmrtia ukončil práceneschopnosť.

Prečítajte si tiež: Podmienky invalidného dôchodku

Úmrtie poberateľov dôchodkov (starobný dôchodok, predčasný starobný dôchodok, invalidný dôchodok, vdovský/vdovecký dôchodok, sirotský dôchodok, sociálny dôchodok, dôchodok manželky) môžu pozostalí oznámiť ústrediu Sociálnej poisťovne. Ak zosnulému ku dňu smrti neboli vyplatené sumy dôchodku, na ktoré mal nárok, vyplatia sa tieto sumy manželovi (manželke) automaticky v rámci konania o priznanie vdovského/vdoveckého dôchodku. Ak zosnulý nemal manžela (manželku), vyplatia sa tieto sumy deťom. Ak nemal ani deti, vyplatia sa rodičom. K žiadosti je potrebné predložiť čestné vyhlásenie overené orgánom štátnej správy o tom, že pozostalé dieťa je jediným dieťaťom zomretého, resp. si je vedomé, že nárok na splatné sumy dôchodkovej dávky je spoločným nárokom všetkých detí zomretého poistenca; pozostalý rodič je otcom/matkou zomretého a je jediným priamym dedičom po zomretom. Manžel/manželka čestné prehlásenie predkladať nemusia. Je však potrebné, aby dedič v dedičskom konaní oznámil súdu, že sú nevyplatené sumy dôchodku. Výšku nevyplateného dôchodku si vyžiada notár od ústredia Sociálnej poisťovne písomne.

V prípade, že sa dôchodková dávka poukazovala prostredníctvom pošty, pošta dôchodkovú dávku po smrti už nevyplatí a zašle ju späť Sociálnej poisťovni. Preto treba upozorniť, aby po úmrtí dôchodcu pozostalí v žiadnom prípade neprevzali dôchodok zomretého.

Dedenie dlhov

V prípade úmrtia dlžníka sa pohľadávka prihlasuje do dedičstva. Ak dedia dedičia aktíva, dedia aj pasíva. Ak sa dedič vzdá dedičstva, nie je možné voči nemu vymáhať dlh, ktorý vznikol za života poručiteľa. Rodina zosnulého sa nevyzýva na úhradu dlhu, tieto úkony sa vykonávajú po prerokovaní dedičstva len voči dedičom.

Zdravotná poisťovňa

V súlade s aktuálne platnou legislatívou nemajú pozostalí po zosnulom voči zdravotnej poisťovni žiadne oznamovacie povinnosti. Oznámenie o úmrtí poistenca je zasielané zdravotnej poisťovni vo forme elektronickej dávky z Úradu pre dohľad nad zdravotnou starostlivosťou.

Aj napriek tomu, že preukaz poistenca nie je povinnosťou vrátiť, odporúča sa pozostalým, aby tento preukaz do zdravotnej poisťovne vrátili; zamedzí sa tak jeho prípadnému zneužitiu.

Prečítajte si tiež: Podmienky splátkového predaja pri invalidnom dôchodku

Zdravotná poisťovňa schvaľuje poistencom niektoré kategorizované zdravotnícke pomôcky bez zmluvy o výpožičke, a na niektoré kategorizované zdravotnícke pomôcky zmluvu o výpožičke uzatvára (ide o elektrické polohovacie postele, mechanické vozíky a zdviháky). Po úmrtí poistenca sa zdravotnej poisťovni vracajú iba tie zdravotnícke pomôcky, na ktoré bola uzavretá zmluva o výpožičke.

Operátori telekomunikačných služieb

Zákazník môže úmrtie nahlásiť na predajnom mieste, v špecifických prípadoch - ak to nie je možné, môže tak urobiť aj prostredníctvom webového formulára alebo písomnou žiadosťou, zaslanou na adresu príslušného operátora. Úmrtie môže nahlásiť ktokoľvek, podmienkou býva preukázanie sa úmrtným listom. Zrušenie zmluvy z dôvodu úmrtia je bezplatné.

Faktúra sa platí štandardnými spôsobmi úhrady. Vystavená bude vyúčtovacia faktúra za služby do momentu odpojenia čísla (oznámenia o úmrtí). Tá bude zaslaná na adresu zákazníka a je povinné ju uhradiť. V prípade úmrtia vyzve operátor pozostalých na úhradu vymáhanej pohľadávky a v prípade neuhradenia pohľadávku môže prihlásiť do dedičského konania. Ku dňu úmrtia operátor následne zruší telefónne čísla a všetky služby spojené s ich využívaním. Od momentu zániku zmluvy (resp. pri oznámení o úmrtí) sú všetky služby na SIM karte zákazníka deaktivované.

Dodávatelia energií

Pozostalí by mali čo najskôr kontaktovať svojho dodávateľa energií, aby im poskytol informácie, ako majú ďalej postupovať. Relevantným dokladom na zmenu odberateľa na odbernom mieste, prípadne na ukončenie zmluvy o odbere energií je záver z dedičského konania, z ktorého je jasné, kto je dedičom nehnuteľnosti, do ktorej bol dodávaný plyn alebo elektrina. V prípade viacerých dedičov sa vyžaduje zvyčajne súhlas dedičov s celkovo nadpolovičným spoluvlastníckym podielom s prepisom odberného miesta, prípadne s ukončením zmluvy. Potenciálny dedič však môže korektne uzavrieť zmluvu aj pred ukončením dedičského konania, a to po predložení úmrtného listu a čestného vyhlásenia, že má v čase uzatvorenia zmluvy vzťah k nehnuteľnosti resp.

V prípade úmrtia jedného z manželov sa robí prepis na žijúceho manžela, prípadne na ukončenie zmluvy, aj na základe predloženia úmrtného listu (na nahliadnutie) za predpokladu, že žijúci manžel má vzťah k nehnuteľnosti v čase podania žiadosti, t. j. je spoluvlastníkom, prípadne spolunájomníkom danej nehnuteľnosti.

V prípade, že sa pozostalí rozhodnú napríklad elektrickú energiu alebo plyn ďalej nevyužívať, je možné ukončiť existujúcu zmluvu. Tento krok je zvyčajne spojený s demontážou meradla. Zmena odberateľa alebo len ukončenie zmluvy sa robí písomnou formou, prostredníctvom určeného formulára, ktorý nájdete na weboch dodávateľov energií. Z dôvodu ukončenia zmluvy dodávateľ energií vyhotoví k pôvodnej zmluve vyúčtovaciu faktúru spotreby. Vyúčtovacia faktúra k ukončeniu zmluvy o dodávke elektriny slúži ako doklad k odhláseniu alebo zmene platiteľa koncesionárskych poplatkov za služby RTVS.

Ak pozostalý/dedič požaduje prepis zmluvy na seba, tak spolu s dokladom o úmrtí doloží aj vyplnené tlačivo, v ktorom o prepis požiada.

Banky a úvery

V prípade, ak mal zosnulý založený účet v banke alebo si sporil, je potrebné informovať banku predložením úmrtného listu. Jeho účty sa tak zablokujú. V prípade, ak banku neinformujú pozostalí, účet je zablokovaný hneď, ako jej túto informáciu poskytne iný hodnoverný zdroj (notár, Sociálna poisťovňa). Banka však od zablokovania účtu musí zachovať mlčanlivosť a nesmie podať žiadnu informáciu o účtoch zomretého ani jeho príbuzným. Výnimka je udelená notárovi, ktorý vedie dedičské konanie, prípadne ustanovenému správcovi dedičstva.

Pokiaľ mal zosnulý hypotéku alebo iný úver, je vhodné riešiť toto s bankou individuálne.

Poisťovne

Úmrtie poistenca je podľa poistnej zmluvy poistná udalosť. Pri úmrtí by teda mali pozostalí neodkladne nahlásiť poistnú udalosť - úmrtie do poisťovne. Druh doložených dokladov záleží od toho, ako sú oprávnené osoby určené v danej poistnej zmluve. Ak sú v poistnej zmluve určené oprávnené osoby vzťahom (manželka, deti, syn, dcéra), poisťovňa si žiada potvrdenie od notára, ktorý je poverený vo veci prejednania dedičstva po zomrelom a nižšie uvedené doklady.

Závet a jeho formy

Závet je dôležitý dokument, ktorý umožňuje poručiteľovi rozhodnúť o osude svojho majetku po smrti. Existujú tri spôsoby, akými je možné závet zriadiť.

Vlastnoručný závet

Závet napísaný a podpísaný vlastnou rukou nevyžaduje, aby pri poručiteľovi boli prítomné iné osoby ako svedkovia. Spísaný závet postačuje uložiť na miesto, kde si je osoba istá, že sa po jej smrti nájde. Tu však treba brať do úvahy aj riziká. Závet sa nemusí podariť nájsť alebo sa môže dostať do rúk osobe, ktorá má záujem na jeho zničení. Preto sa odporúča vlastnoručne napísaný závet uložiť v Notárskom centrálnom registri závetov.

Závet spísaný technickými prostriedkami alebo inou osobou

Ďalším spôsobom, akým je možné zriadiť závet, je jeho napísanie pomocou technických prostriedkov alebo inou osobou. Avšak v tomto prípade musia byť pri podpise závetu prítomní aj dvaja svedkovia. Musia byť prítomní pri vyhlásení poručiteľa, keď vyhlasuje, že ide o jeho poslednú vôľu. Nevyžaduje sa, aby boli prítomní aj pri spisovaní závetu. Zároveň sem spadá aj prípad, ak by poručiteľ, ktorý nemôže písať alebo čítať, prejavil svoju poslednú vôľu pred tromi súčasne prítomnými svedkami. Svedok môže byť pisateľ alebo predčitateľ, nemôže však byť oboje. Následne je potrebné, aby do závetu uviedli, že poručiteľ nemôže písať alebo čítať, kto závet napísal a kto ho nahlas prečítal a zároveň spôsob, akým poručiteľ potvrdil, že listina obsahuje jeho pravú vôľu. Svedkami však nemôže byť blízka osoba a dedič, či už zákonný alebo závetný. Svedkovia musia spĺňať viacero podmienok.

Závet vo forme notárskej zápisnice

Posledným spôsobom, akým sa dá zriadiť závet, je jeho vyhlásenie do notárskej zápisnice. Ide o bezpečné riešenie z toho hľadiska, že riziko neplatnosti závetu je minimálne, vzhľadom na to, že ho spisuje notár. Maloletí, ktorí dovŕšili 15. rok, môžu spísať závet iba touto formou. Prítomnosť svedkov nie je potrebná, vyžaduje sa iba v prípade, ak ide o osoby ktoré nevedia čítať alebo písať, osoby nevidomé alebo nepočujúce. V prípade poručiteľa, ktorý nevie čítať alebo písať, notár priberie dvoch svedkov, ktorí musia byť prítomní pri prejave vôle poručníka, pri prečítaní notárskej zápisnice a pri schválení jej obsahu poručiteľom. Ak je poručiteľ nepočujúci, nemý a nevie písať alebo čítať, je potrebná prítomnosť jeho dôverníka.

Zmeny v dedičskom práve

Slovensko čaká významná legislatívna zmena - návrh nového Občianskeho zákonníka zásadne prepracúva aj dedičské právo. Cieľom je väčší rešpekt k vôli poručiteľa a zavedenie inštitútov, ktoré poznajú moderné právne poriadky v Európe. Tieto zmeny môžu mať výrazný vplyv nielen na dedičov, ale aj na veriteľov a príbuzných poručiteľa.

Nová koncepcia dedičského práva

Nová koncepcia dedičského práva vychádza z princípu, že poručiteľ má mať väčšiu slobodu rozhodnúť o osude svojho majetku. Doteraz existovali dva základné dôvody dedenia - zo závetu a zo zákona.

Dedičská zmluva

Dedičská zmluva je najzásadnejšou novinkou. Ide o zmluvný záväzok, ktorým poručiteľ povolá dediča. Zaujímavé je, že táto zmluva môže byť aj odplatná. Bežným príkladom je dohoda, že dedič bude poskytovať poručiteľovi zaopatrovaciu rentu alebo osobnú starostlivosť výmenou za to, že zdedí majetok.

Odkaz

Odkaz znamená, že poručiteľ prikáže dedičom odovzdať konkrétnu vec odkazovníkovi. Smrťou poručiteľa vzniká odkazovníkovi pohľadávka voči dedičom. Zároveň odkazovník nenesie zodpovednosť za dlhy dedičstva. Odkaz tak umožní napríklad, aby určitú vec získala nadácia alebo kultúrna ustanovizeň bez zaťaženia pasívami.

Príkaz

Príkaz umožňuje poručiteľovi uložiť dedičovi určitú povinnosť - napríklad postarať sa o domáce zviera, zhotoviť pomník alebo zdržať sa scudzenia zdedenej veci.

Správca dedičstva

Nová úprava zavádza možnosť určiť správcu dedičstva, ktorý bude spravovať majetok od smrti poručiteľa až po rozhodnutie súdu.

Rozšírenie okruhu dedičov

V tretej skupine budú dediť aj potomkovia súrodencov poručiteľa ad infinitum (bez obmedzenia počtu generácií, teda do nekonečna). To znamená, že ak napríklad poručiteľ nemá vlastných potomkov, dedičmi sa stávajú jeho súrodenci. Cieľom je minimalizovať prípady tzv.

Individuálna zodpovednosť dedičov

Dôležitou zmenou je, že koncepcia je individuálna, nie kolektívna. Návrh zachováva delenú zodpovednosť dedičov za dlhy, napriek tomu, že v mnohých krajinách je táto zodpovednosť spoločná a nerozdielna.

Autoritatívne rozdelenie dedičstva

Doteraz súd v prípade nezhody potvrdzoval majetok do podielového spoluvlastníctva. Nový zákonník preto umožňuje, aby súd vo výnimočných prípadoch autoritatívne rozdelil dedičstvo - pridelil konkrétne veci jednotlivým dedičom alebo určil vyrovnávacie doplatky.

Legislatívny proces

Aj napriek tomu, že bol zverejnený návrh nového Občianskeho zákonníka, čaká ho ešte dlhá cesta k tomu, aby mohol byť schválený Národnou radou Slovenskej republiky v legislatívnom procese.

tags: #je #invalidny #dochodok #dedicstvo